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客户经理工作总结参考5篇

工作总结,是对已经过去或正在进行着的工作进行回顾,通过工作总结的写作可以使我们更快进步,28好文网小编今天就为您带来了客户经理工作总结参考5篇,相信一定会对你有所帮助。

客户经理工作总结参考5篇

客户经理工作总结篇1

xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的我,感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟部门领导班子的步伐, 围绕部门工作重点, 尽力的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。客户在第一,存款是中心。由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争,致使我的存款有了很大的减少,截至现在,我存款任务仍然日均16000万元,完成个人揽储250万元。客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。 “客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,尽力完成上级下达的各项工作任务,我作为客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在部门的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在我的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。积极的上门联系,成功留住该客户在我行的资金。又如以开展有益健康的健身活动为线索,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。

今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在xx年的工作中,尽管由于行内的不正当不公平的竞争,结果不尽如人意,但我尽了我的所能!明年争取更大突破!

客户经理工作总结篇2

面对烟草行业体制的不断转变,工作流程的不断优化,网建的进一步提升以及网络新格局的形成,客户经理原先的工作机制和模式已跟不上行业发展的进程。因此,客户经理要从工作形式上着手改进服务质量,提升服务能力。结合近两年的工作实际,我觉得客户经理工作流程应从以下几个方面加以改进。

一、是分解月度销售计划。

客户经理将月销量、结构、重点(培育)品牌、新品牌、压减品牌、促销品牌等计划合理分配给客户,对月计划不合理的客户在拜访中做好记录,月底统一调整。

二、是制定合理的日,周,月客户拜访计划。

客户经理合理确定拜访线路,制定《客户经理线路销售指标计划书》,指导客户合理确定库存、订单、明码标价、样品陈列等工作,做好零售指导价、行业政策和电子货币结算宣传工作。

三、是做好基础工作。

在市场拜访中做到市场信息收集到位。准确,并认真记录市场信息收集本。有效的市场信息是公司经营决策和为零售客户导向的重要依据,收集市场信息成为客户经理的一项重要工作。由于不同区域内客户经营状况和品牌培育情况各不相同,而且在同一区域内不同客户之间也存在较大差异。因此,信息收集工作不能片面停留在表层,只有广泛的,深入的,全方位的了解,分析市场动态,才能获取真实有效的全面的信息,才能了解市场发展泾渭,了解市场的真实需求,为零售客户和企业经营导航,为企业决策指明方向。客户经理应根据当日的信息收集,工作记录本完成当日工作日志,月底依据信息收集,工作记录本完成本月工作总结及月度市场分析。

四、客户走访到位。

客户走访是客户经理的日常性工作。根据客户的类别标准,类别客户走访次数也有明显的规定,客户经理要为自己制定月走访计划,严密部署走访流程,力求面面俱到。而且遇有新品上市,行业政策转变等重要情况时,要善于变通,灵活转变日程,争取在第一时间内通知到户,使零售客户有获取信息的优先权。

五、自我介绍到位。

由于零售客户的文化水平,经营素质参差不齐,对客户经理涵义的理解各有深浅。那么采取何种方式,方法来自我介绍,自我推荐来加深零售客户的意识呢我觉得具备亲和力是首要的条件,由于目前较多的零售客户存在文化水平偏低,年龄偏大的现象,有板有眼的'介绍方式显然不是良策,针对性地介绍外加亲和力才是打动客户的,加深印象的行之有效的方式。比如说:针对客户经营存在问题和需要服务时,或是为客户提供理财,出谋划策时来自我介绍,或许会起到事半功倍的作用。其次是经常性地自我介绍,在平常走访或电话通知时,每次先自我介绍,直至客户能熟记你的名字。只有这样,客户才会意识到自已遇到问题时应该找谁解决,才会明白客户经理所演绎的角色。

六、新品宣传到位。

新品牌上市,如不能全方位的提醒到户,就会使部分客户错失商机,就会降低客户满意度。而且在日常经营中有个不能忽视的问题,那就是新品抢先上市有时也是抢夺客源的先机。因此,客户经理在新品牌上市时要宣传到位,做到家喻户晓。新品上市要制定宣传计划,要先了解新品的包装看点,口味特色,价位空间,消费层次,性价比等,再来全面的推荐给客户,有促销的要重点告知,进一步提高新品上柜率。

七、客户利润提升指导。

客户利润提升指导是客户经理工作的重中之重,但现行的客户利润提升指导工作流程对客户的指导存在很多的问题,我调阅了绝大部分客户经理的利润提升指导,大多是千篇一律,仿照金沙模式,且对客户的指导经营并不是很到位。为此我建议此项工作由原来的月度指导改为季度,半年。甚至年度指导,让客户经理有充足的时间为客户梳理出一个更为合理的利润提升指导规划。

八、随着客户经理工作机制的转变。

客户经理的工作重心有了新的变化,对素质和能力的培养提出更高的要求。希望通过学习和各项技能培训,在工作中能不断地自我完善,自我提升,来不断满足客户日益增长的服务需求,从而提高客户满意度。

客户经理工作总结篇3

下支行已有一段时间了,由支行副行长马宇中担任我的指导老师。在老师的精心指导下,我已基本上学会了客户经理这岗位的工作。也渐渐了解并喜欢上这岗位,虽然压力很大也很辛苦,但从中学到的东西是受益匪浅的。

客户经理,作为银行与客户沟通的桥梁,从某种程度上直接决定了银行的竞争力大小。如何吸引客户、服务客户、留住客户,提供良好的金融服务是基础,而有效的沟通方式则是敲门砖。假设不能有效地向客户传达我们的服务内容,再好的金融产品也是虚设。日益激烈的银行竞争,使金融产品的竞争不再成为主要,例如我行“存贷挂钩”的贷款政策,很快就被其他银行(泰隆)模仿。那么竞争的关键,就落到了服务上,而服务的关键,就是如何有效地与客户沟通。在以后的日子里,我会努力学习客户经理的岗位职责,尽快成为一名合格的客户经理。

要成为一名优秀的客户经理,就要学会如何跟客户沟通跟营销。在交流过程中能够简明扼要地向对方传递信息,并能通过自己的语言重新表述对方的观点以及时获得确认,保证对方已经准确了解了所传递的内容。

月初贷款发放,我帮我老师发放老客户的.贷款。从客户的申请、信贷的审批、办理借款合同的手续到贷款的发放。整这流程我都能基本上独立完成。

在这段时间我也试着去陌生拜访,但收获不大,觉地好难开拓。有的客户一开始就是拒绝的态度,觉得接下来就很难沟通。有的客户到是很热情,也很配合我们,一直也在了解我们银行的金融产品,但实际行动却是没有。我也在不断的总结,是不是自己介绍的不够详细或是其他的问题呢?还是陌生拜访真的很难成功,可别人为什么行呢?成功的客户经理不也从陌生开始的吗?我还会继续努力的,也会不断的让自己从中获益更多。积极的心态起着决定的作用,相信自己可以的。

这月一直在忙贷款卡、中小企业的和一般帐户的年审。这其实也是联系客户的一个机会。可以利用年审有效的跟老客户进行沟通,并了解客户的近况。

这个月一张信用卡出现逾期,持卡人王某离开原单位,跟亲戚做生意不成,后闲在家里,无收入来源。2月份贷记卡取现后一直未还,造成逾期,逾期3期后银行经办人员电话多次联系持人王某,先前其一直自称马上归还,在逾期4期后,经银行人员一再催讨,讲明逾期后果,归还了20xx元。但以后不再接电话,也未再归还款项。

于是银行人员联系保证人及罗某,告知情况,并了解到其家庭地址及家里基本情况,安排人员上门向其父母催讨。期间担保人表示自己并不与持卡人王某相熟,只是认识,没什么交往,当时但保时也是因罗某担保,顺便担保,不好意思回绝,要求银行向持卡人自己催讨。

先前两次催讨时王某父母较好地接待银行人员,听取贷记卡逾期后果分析,表示将尽快帮助归还,还有第二次当场拿出500元交给催讨人员以示诚意,并以家里月底要交纳会费为由要求在8月10号一次性归还,银行人员听信了他的承诺。

到8月10日左右,该持卡人已逾期5期,持卡人电话告知银行因家里亲戚生病住院,需要晚些时候还款,经银行人员多次电话联系,双方约定8月15日由持卡人王某父母将钱送达银行归还款项,但时间到了,持卡人父母又打电话告知因向朋友筹钱不及,再过一天归还。于是银行人员在16日会同罗某及担保人郭某一同上门催讨。到了其家中,持卡人父母的态度来了个180度大转弯,表示现在没钱,自己目前是心有余而力不足,要求分期还款,银行不同意情况下,表示其儿子(即持卡人)已到福建上班去了,等有了钱再归还,认为人已在外,银行好不能拿他怎么样,将自己置身事外。

银行通过担保人了解到持卡人有一哥在福建晋江给当地市委领导开车,且有一亲戚在台州检察系统,于是电话与持卡人哥哥联系,向其介绍情况,阐明事件后果严重性,分析利弊,要求其哥帮助还款,8月24日,其哥终于汇来3000元给担保人还款,余下1600多元将于近几天归还,担保人也表示这么点钱可以先帮助解决。此次卡逾期事件银行终于得以解决。

经验与教训:

1、办贷记卡就象放贷款,且贷记卡期限较长,有别于我们平时办的短期贷款。必须加强实地调查及事后跟踪。不管贷记卡授信额度大小,均应一视同仁。

2、必须当担保人的面,告知他为谁担保,担保额度和期限。必要时,告诉他若卡逾期,要他负责。

3、借助持卡人熟人及担保人,了解持卡人家庭情况,在催讨逾期时寻找其最怕的弱点,开展攻心术。

在到处的碰壁中让我对生活有了新的认识和感悟。我相信我只要对客户真诚,用心的去帮他们理财,一次不行,两次直到成功。在今后的日子里,我当自我勉励,在商行的大舞台发挥自己的才能,与商行携手共进。

客户经理工作总结篇4

20xx年即将过去,在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。

首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了x支行转型以来第一笔授信业务,截至20xx年末,总授信额度x亿元,带动对公存款x多万元,利息收入x多万元,中间业务收入x万元。个人管户企业x成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批x下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家x企业,利用交叉营销,年末新增对私存款x万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前x名。

其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了x银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住x区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展x支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。

20xx年即将来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

客户经理工作总结篇5

xx年2月我从西岗分理处调至xx支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:

一、加强学习、提高素质

我今年二月份从西岗分理处调到xx支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。

作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。

三、存在不足

对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己。

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。

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